查看详情>> 第一部分 台湾银行业个人金融业务发展状况 1.台湾银行业个人金融市场摘要 2.台湾银行业个人金融业务的演进 3.台湾个人金融业务的营运模式 4.个人金融业务的核心竞争力 5.全球顶尖银行的个人金融业务简介 第二部分 台湾个人金融业务成功及失败的营销案例探讨 1.存款 2.信用卡/现金卡 3.基金 4.保险 5.个人信贷 6.代缴服务 7.房屋/汽车贷款 8.投资理财 9.财富管理 第三部分 个人金融业应向成功的零售业学习 1. Apple Store 2. Coca-Cola 3. Mcdonalds 4. 7-Eleven 5. 结论: 个人金融业是金融市场的零售业 第四部分 个人金融业务未来的发展 1. 个人金融未来新世界 2. 营收成长的挑战 3. 营销及传播 4. 渠道--案例:成功的行动银行(Mobile Banking) 5. 客户体验 6. 客户服务 7. 新世代客户使用银行方式改变—Facebook, twiter,微信带来的冲击 8. 社交媒体在银行业的角色 9. 持续的创新 10. 信用风险的管理

查看详情>> 第一部分 财富管理的基本介绍 1. 财富管理的内涵 2. 财富管理业务和金融产品销售的关系 3. 财富管理业务的盈利模式  4. 财富管理业务的核心竞争力 5. 全球券商财富管理业务的发展趋势 6. 台湾券商财富管理业务的最新发展状况 第二部分 高淨值客户市场分析 1. 什么是高淨值客户 2. 高淨值客户市场对利润的贡献度 3. 中国高淨值客户商机分析 (1) 高淨值客户人群概况 (2) 高淨值客户群体主要特征 (3) 高淨值客户群现实及潜在需求 (4) 高淨值客户群金融行为特征 4. 全球高淨值客户市场发展趋势分析 第三部分 如何开发及维护高淨值客户 1. 高淨值客户市场及细分 2. 高淨值客户开发的方式 3. 多渠道管理和价值管理 4. 经营高淨值客户的核心力量 (案例演练):高淨值客户成功开发案例分 第四部分 以资产配置为核心的高淨值客户营销模式(一)—基础篇 1.何谓资产配置? 2.不同资产类别的投资风险及收益 3.资产配置的原则及方法 4.资产配置的各种实务运用模式 5.全新的财富管理营销流程的规划设计 6.以资产配置模式销售产品的四大步骤 (1). 确定客户风险属性的量化数据 (2). 界定大类资产的分布比例 A. 客观评估大类资产的配置趋势 B. 依据资产配置比例与券商产品匹配 (3). 资产配置建议书的制作及提交 (4). 定期追踪及修正 7.演练:如何以资产配置模式帮高淨值客户理财 第五部分 以资产配置为核心的高淨值客户 营销模式(二)—实战篇 1. 客户关系管理 2. 锁定高淨值客户群目标市场  3. 高淨值客户群的分类 4. 高淨值客户群的開發及服务技巧 (1). 不同类型富人的心理研究 (2). 富人人格的辨识 (3). 客户投资预期管理? (4). 高淨值客户開發技巧与实战 (案例演练): 以资产配置模式对高淨值客户销售金融产品  (5). 客户增值服务的开发 (6). 金融产品营销客诉处理及实务

查看详情>> 第一部分 财富管理的基本介绍 1. 财富管理的内涵 2. 财富管理业务和金融产品销售的关系 3. 财富管理业务的盈利模式 4. 财富管理业务的核心竞争力--资产配置能力 5. 全球顶尖券商(美林證券)客户開發與服務 6. 台湾券商财富管理业务客户開發與服務 第二部分 中國證券業對公業務市场分析 1. 什么是對公業務 2. 對公業務对券商利润的贡献度 3. 證券業對公業務商机分析 (1) 對公業務市場概况 (2) 對公業務市場主要特征 (3)對公業務市場现实及潜在需求 4. 欧美對公業務市场发展趋势分析 第三部分 如何开发及维护對公業務市場 1. 對公業務目标市场及细分 2. 對公業務市場特征及服务需求分析 3. 對公業務市場开发的方式 (1). 高淨值客户选择金融服务机构的标准 (2). 高淨值客户购买金融产品的关键因素 (3). 高淨值客户容易接受的营销模式 (4). 内部渠道获取 (5). 外部渠道获取  (6). 如何透過MGM開發高淨值客户 (案例演练):對公業務市場客户成功开发案例分享  4. 多渠道管理和价值管理 5. 经营對公業務市場的核心力量 第四部分 以资产配置为核心的高淨值客户開發與服務模式(一)—基础篇 1. 何谓资产配置? 2. 投资中的几个重要概念 3. 不同资产类别的历史投资风险及收益 (案例演练):投资组合建构及收益、风险、及相关性的探索及应用 4. 资产配置的重要性 5. 资产配置的原则及方法 6. 资产配置的各种实务运用模式 7. 金融商品内嵌的资产配置营销新模式 8. 以资产配置模式開發與服務高淨值客户的四大步骤 (1). 客户需求分析与投资目标设定 A. 客户资料收集 (A). 主动式数据 (B). 被动式资料 B. 风险属性评估 (A). 资金的下行风险和波动性要求 (B). 资金的收益要求 (C). 资金的时间要求 (D). 客户的亏损容忍度 C. 财富管理风险缺口分析 (2). 执行资产配置 A. 界定大类资产的分布比例 (A). 基础资产风险与收益之间的相关性 (B). 基础资产的预期收益率 (C). 基础资产的搭配比例 B. 客观评估大类资产的配置趋势 (A). 找到经济周期的拐点 (B). 根据宏观经济分析给出超配、低配建议 (案例演练): 现阶段该如何为客户做最有利的资产配置 (3). 投资建议书的制作及提交 A. 投资建议书的主要内容 B. 投资建议书的写作流程及方法 C. 依据资产配置比例与券商金融产品匹配 (案例演练): 如何帮高淨值客户制作投资建议书 (4). 定期检视理财进度 第五部分 以资产配置为核心的高淨值客户開發與服務模式(二)—实战篇 1. 客户关系管理 2. 锁定高淨值客户群目标市场  3. 高淨值客户群的分类 4. 高淨值客户群的開發及服务技巧 (1). 不同类型富人的心理研究 (2). 富人人格的辨识 A. 富人人格象限分析(DISC) B. 不同类型富人营销技巧 (3). 客户投资预期管理 (4). 高淨值客户開發技巧与实战 A. 顾问式营销的优点 B. FABE营销模式 (案例演练): 以资产配置模式对高淨值客户销售金融产品 (5). 客户增值服务管理 (6). 金融产品营销客诉处理及实务 A. 客诉处理三部曲 B. 客户服务处理要点

查看详情>> 第一部分 财富管理到底是什么? 1.一般人的误解 2.财富管理的定义 3.财富管理的对象 4.财富管理的收入来源 5.台湾财富管理的核心经营模式 6.全球顶尖财富管理银行实务 第二部分 台湾银行业财富管理业务的演进史 1.混屯萌芽期—服务为导向的传统分行 2.百花齐放期—产品为导向的财富管理 3.火炼真金期—客户需求为导向的财富管理 4.信心重建期—金融海啸后进化版的财富管理 5.境外银行单位(OBU)业务松绑后的财富管理新形势 第三部分 认识尊贵的高资产客户(KYC)--管理财富前,先了解有钱人 1.高资产客户的资产配置 2.高资产客户选择财富管理银行的因素 3.高资产客户获取财富管理信息的管道 4.高资产客户需要何种理财专员 5.高资产客户需要一站式服务 6.高资产客户境外金融服务需求 7.演练:客户需求的深度探索 第四部分 成功的财富管理业务经营之道—案例说明:中国信托银行 1.三个最佳坚持3 Bests (1). Best people (2). Best product (3). Best solution 2. 客户关系管理(CRM) 3. 多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery) 4. 其他成功案例探讨交流(国泰世华银行、台新银行…) 第五部分 以资产配置为核心的财富管理模式 1. 何谓资产配置? 2. 多种资产类别的投资 3. 资产配置的原则及方法 4. 资产配置的各种实务运用模式 5. 资产配置的原则及方法 6. 全新的财富管理营销流程的规划设计 7. 如何以资产配置模式销售产品的步骤 (1). 确定客户风险属性的量化数据 (2). 界定大类资产的分布比例 (3). 客观评估大类资产的配置趋势 (4). 依据资产配置比例与券商产品匹配 (5). 资产配置建议书的制作及提交 (6). 定期追踪及修正 8. 满意的客户才是财富管理部门长期获利的保证 9. 演练:以资产配置模式进行财富管理 第六部分 财富管理业务的风险管理 1.产品面的风险 2.不当销售的风险 3.客户适格性风险 4.系统作业面风险 5.法律面的变动风险 6.演练:如何防止及处理业务风险 第七部分 财富管理业未来面临的新挑战 1.人才的培育升级 2.产品的多样变化 3.客户需求的再细分 4.系统的升级精进 5.国际化的开拓竞争

查看详情>> 第一部分 财富管理的基本介绍 1. 财富管理的内涵 2. 财富管理业务和金融产品销售的关系 3. 财富管理业务的盈利能力 4. 财富管理业务的核心竞争力 5. 全球券商财富管理业务的发展趋势 6. 台湾券商财富管理业务的最新发展状况 第二部分 营业部财富管理业务的建构 1. 客户系统——客户分级管理 (1).依客户资产划分 (2).依业务类型划分 (3).客户群经营的核心重点 2. 产品系统——产品严选机制 (1).金融产品 (2).服务 (3).营利模式 3. 客户关系管理系统——有效对接客户及产品 (1).前台 (2).后台 (3).管理模式 4. 营业部全员营销的优质运作模式 第三部分 营业部财富管理业务的金融产品解析 1. 券商自有产品 2. 代销类产品 (1). 代销银行理财类产品 (2). 代销基金类产品 (3). 代销信托类产品 3. 产品开放平台(Open Architecture)的建立 4. 产品经理的建制 5. 产品筛选及风险管理 6. 产品包装及正确营销话术 7. 每一个产品都有其存在的理由 8. 优质产品才是营销正向循环的保证 9. 演练: 营业部产品库风险分级盘点 第四部分 以资产配置为核心的金融产品营销模式(一)—基础篇 1. 何谓资产配置? 2. 多种资产类别的投资风险及收益 3. 资产配置的原则及方法 4. 资产配置的各种实务运用模式 5. 资产配置的原则及方法 6. 全新的财富管理营销流程的规划设计 7. 如何以资产配置模式销售产品的步骤 (1). 确定客户风险属性的量化数据 (2). 界定大类资产的分布比例 (3). 客观评估大类资产的配置趋势 (4). 依据资产配置比例与券商产品匹配 (5). 资产配置建议书的制作及提交 (6). 定期追踪及修正 8. 满意的客户才是营业部长期获利的保证 9. 演练:如何以资产配置模式帮高资产客户理财 第五部分 以资产配置为核心的金融产品营销模式(二)—组织实战篇 1. 营业部客户管理 (1).客户关系管理 A.目标市场客户群的锁定 B.高端客户群的分类 C.高端客户群的营销及服务技巧 (A).富人心理学 (B).不同类型富人的心理研究 (C).客户投资预期管理 (D).端客户营销技巧与实战 (2).客户管理绩效归因及资源分配 (3).客户增值服务管理 2. 营业部财富管理队伍管理 (1).财富管理(客户/客服)经理的职能定位 (2).财富管理(客户/客服)经理的技能提升 (3).财富管理(客户/客服)经理的过程管理 3. 营业部全员营销运作 (1).前、后台的无缝接轨 (2).拓展 + 维护或财富管理经理一条龙 (3).产品经理如何协助产品营销 第六部分 金融产品营销产生的客诉及处理 1.金融产品营销风险的种类 2.金融产品营销风险的控管及实务 3.金融产品营销客诉问题的预防 4.金融产品营销客诉纠纷的处理及实务 5.实例探讨及演练